Plaid

금융

Neotask이 OpenClaw을 Plaid에 연결하여 자연스러운 대화로 실제 은행 데이터를 쿼리하고, 거래를 분류하고, 잔액을 모니터링할 수 있게 해줍니다.

할 수 있는 것

계좌 잔액

로그인하지 않고도 연결된 모든 계좌의 현재 잔액을 확인합니다 — 당좌, 저축, 신용카드, 투자 계좌 포함.

거래 내역

모든 연결된 계좌에서 거래 내역을 조회합니다. 날짜, 금액, 카테고리, 판매처별로 필터링하고 지출 패턴을 분석합니다.

본인 인증

Plaid의 본인 인증 서비스를 통해 은행 계좌 소유자를 확인합니다. 계좌 번호와 라우팅 번호를 검증합니다.

투자 데이터

투자 계좌의 보유 종목, 수익률, 포트폴리오 구성을 조회합니다.

부채 정보

대출, 학자금, 모기지 등 부채 계좌의 잔액과 상환 일정을 추적합니다.

이렇게 물어보세요

  • "모든 연결된 계좌의 현재 잔액을 보여줘"
  • "지난 30일간 외식 카테고리 지출이 얼마야?"
  • "이번 달 가장 큰 거래 10건을 보여줘"
  • "지난 3개월간 카테고리별 지출 추이를 분석해줘"
  • "투자 계좌의 현재 포트폴리오 구성을 보여줘"
  • "신용카드 잔액과 사용 한도를 확인해줘"
  • "지난 주에 발생한 반복 결제를 나열해줘"
  • "계좌 간 총 순자산이 얼마야?"

    • 프로 팁

  • 정기적으로 전체 계좌 잔액을 확인하면 재무 상태를 한눈에 파악할 수 있습니다.
  • 카테고리별 지출 분석은 예산 관리의 핵심입니다 — 매월 지출 패턴을 검토하세요.
  • Plaid를 재무 도구와 결합하면 자동으로 예산 대비 실적을 추적할 수 있습니다.
  • 반복 결제를 추적하면 불필요한 구독을 식별하고 절약할 수 있습니다.

    • Works Well With